作者:莱坊
近日,Knight Frank公布了最新的《2022年财富报告(2022 Wealth Report)》。在报告中,Knight Frank会对投资人格外关心的问题进行研究,包括全球财富分配、财富发展机遇和挑战,以及优质房地产市场、商业地产投资机会等。因此,这份报告也备受投资人关注。而鉴于去年,全球各国在不同程度上仍受到疫情的影响,在这样一个背景下,今年的报告也与以往有了很多不同的变化。莱坊发布的《2022年财富报告》预测,到了2026年,亚洲将超越欧洲成为第二大财富地区。到时候,新加坡的超高净值人士预计比10年前增长268%至将近6000人,增速仅次于新西兰。
(图源网络)那么,今年的报告中又有哪些值得关注的内容呢?
1富豪们财富持续增长
过去两年,全球经历了一场突如其来的公共卫生危机,疫情大流行并没有导致财富的缩水。Knight Frank的数据分析显示,全球超高净值人士的数量在2020年增长2.4%之后,在2021年大幅增长了9.3%,新增了5.2万名非常富有的人,这使得超高净值人士数量增加至610,569人。由于财富增长,高净值人士的数量也增长了7.8%,达到了69,750,472人。所谓的超高净值人士,指的是净资产达到或超过3,000万美元的人士;高净值人士,指的是净资产达到或超过100万美元的人士;亿万富翁,指的是拥有10亿美元或更多净财富的人。值得注意的是,从区域来看,超高净值人士数量增长最快的5个国家分别是美国、英国、法国、日本和中国。其中,英国以11%的增长率位居全球第二。
目前,英国共有25,771名超高净值人士,以及3,389,253名高净值人士。对此,Knight Frank的全球研究主管Liam Bailey分析称,这些国家能够取得较好的表现,与资产价格的上涨有分不开的关系,无论是房地产市场,还是股票,或是奢侈品、收藏品,在过去一年都有了不同程度的上涨。此外,Bailey指出,过去一年,年轻的白手起家的超高净值人士也有了大幅增长,目前占到了全部总数的21%,他们的增长将推动新的投资领域的发展。展望未来,由于83%的受访者预计他们客户的财富今年将进一步增长,因此Knight Frank预计,高净值人士数量在未来五年还将进一步增长28%。而在截至2026年的十年间,全球超高净值人士的数量将翻一番——从348,355人增加到783,671人。
2投资领域全球化、多元化
在各类资产表现优异的同时,奢侈品、收藏品行业也不甘示弱,去年表现强劲,全球主要拍卖行的销售量均创下历史新高。奢侈品投资指数(KFLII)显示,手表和葡萄酒创下了自2018年以来的最佳年度表现,全年均上涨16%,艺术市场则实现了13%的增长。此外,由于科技发展,数字画作等新兴领域也获得了很大的发展,鼓励更多年轻的投资人进入市场。此外,Knight Frank发现,近年来,随着人们对环保以及可持续发展的重视,更多的投资者将目光转向了ESG投资领域,以寻求机会并规避风险。23%的超高净值人士计划在今年投资房地产》《2022年财富报告》显示,越来越多私人资本正在涌入房地产,2021年,私人投资对房地产投资增加了五成,而机构投资量只增加了29%。私人资本现在占所有投资交易的35%,23%的超高净值人士计划在今年投资房地产。调查还显示,52%的受访者表示,他们的客户认为ESG相关的房地产投资是实现增值和保值的机会。
超高净值人士在计划什么?近年来,高净值人士的投资领域正变得越来越多元化,范围也越来越广,从海洋栖息地到太空领域,从实体投资到虚拟投资。数据显示,2021年,超级游艇市场得到了快速发展,在海湾地区买家的带动下,该市场订单量增长了6%。此外,由于互联网技术的发展,数字领域的投资也成为了一股热潮,18%的超高净值人士表示,他们拥有某种形式的加密货币。
3多元化全球资产配置
如今,全球通胀加剧,如何抵御通胀将是投资人不得不考虑的一个重要命题。对于投资者来说,想要在时代大潮中把握方向,实现财富的保值增值,多元化全球资产配置的重要性愈发凸显。单一币种投资风险大内地95%的投资者,100%的资产都是人民币资产,其中超过70%的比例又是房地产资产,这种结构的资产配置在面对系统性风险时会束手无策,将资产进行多元化配置,才能够真正达到资产转移、分散和避险的目的。国内优质资产荒情况加剧国内的房地产政策频繁的变动,新政策忽闪忽现,使得想要投资国内房地产的投资者望而止步,不敢也不能出手购买。加之,从去年到今年一直加强的外汇管制政策,也加速了投资者将投资目光转向海外市场。
高净值人群家庭全球投资比例偏高中国如今进入了全面加速的资产整合浪潮中,越来越多的国内投资者意识到全球资产配置的重要性。大到国家“走出去战略”和“一带一路”倡议、小到企业跨境投资并购和个人投资者的海外投资,进行海外资产配置已经成为了一种潮流。然而中国个人海外资产配置比例与国外相比并不高,只有4%-5%,而发达国家家庭海外资产配置约为15%左右,有些国家甚至更高,比如新加坡,由于自身市场太小,资本市场比较发达,足不出户便可以实现全世界投资,因此比例高达37%。从与发达国家海外资产配置比例上的差距来说,我们还有很大的发展空间。全球资产配置,对冲风险首选从单一资产到全方位资产配置,通常在国际间实现“跨资产类别配置”,风险可降低46%。在过去的几年中,中国高净值人群的投资方式还是较为单一,一旦未来出现“黑天鹅”,单一的投资方式都会让投资者损失,因此,越来越多的中国投资者选择进行全球资产配置,对冲风险效果显著。